防詐騙有妙招：中國ATM轉(zhuǎn)賬可撤銷，韓國取款要“刷臉”

2016年10月10日09:17  來源:人民網(wǎng)-韓國頻道

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　　人民網(wǎng)10月10日訊 為了杜絕日益猖狂的電信詐騙行為，日前，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》(以下簡稱《通知》),全面加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理、銀行卡業(yè)務(wù)管理和轉(zhuǎn)賬管理。明確自2016年12月1日起,個(gè)人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的,在發(fā)卡行受理后24小時(shí)內(nèi),可向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。

　　為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為,全面推進(jìn)賬戶實(shí)名制管理,《通知》明確規(guī)定,自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶,已開立Ⅰ類戶,再新開戶的,應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在保護(hù)資金安全?！锻ㄖ访鞔_,銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù),收取異地手續(xù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)自本通知發(fā)布之日起三個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。

　　此外，《通知》加強(qiáng)了對(duì)異常開戶的審核,明確有下列情形之一的,銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶:對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義,要求出示輔助證件,單位和個(gè)人拒絕出示的；單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的；有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。對(duì)于開立卻不用的“僵尸賬戶”，央行規(guī)定，如果賬戶在開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄，銀行應(yīng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)暫停其所有業(yè)務(wù)，待重新核實(shí)身份后恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

　　《通知》明確，自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行下列規(guī)定。向存款人提供實(shí)時(shí)到賬、普通到賬、次日到賬等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。同時(shí),《通知》加強(qiáng)了銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理。規(guī)定,自2016年12月1日起,銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議,約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等,超出限額和筆數(shù)的,應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。

　　除此以外，為規(guī)范受理終端管理,《通知》明確,任何單位和個(gè)人不得在網(wǎng)上買賣POS機(jī)(包括MPOS)、刷卡器等受理終端。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)全部實(shí)體特約商戶進(jìn)行現(xiàn)場檢查,逐一核對(duì)其受理終端的使用地點(diǎn)。對(duì)于違規(guī)移機(jī)使用、無法確認(rèn)實(shí)際使用地點(diǎn)的受理終端一律停止業(yè)務(wù)功能。

　　據(jù)悉，微信支付寶轉(zhuǎn)賬也將限制筆數(shù)。自2016年12月1日起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人開立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)，超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。